図解入門業界研究 最新銀行業界の動向とカラクリがよ~くわかる本

概 要

本書は銀行業界の最新の動向を踏まえながら、現状と仕組み、実際業務、関連法、問題点、将来動向などを解説した業界入門書です。銀行業界は再編成が進み、三大メガバンクに収斂され苦境を脱したかに見えますが、都市部と地方との格差拡大、コンビニATMやインターネットバンキングの普及、証券や保険などさまざまな金融商品を取り扱う多角化・デパート化など、大変革の真っ只中にいます。本書は、こうした銀行業界の今と未来を豊富な資料と図版をもとに、克明かつ平易に解き明かしていきます。業界人だけでなく、銀行への就職、転職を考えている人、銀行関係のニュースを読み解きたい人におすすめします。
「図解入門業界研究 最新銀行業界の動向とカラクリがよ~くわかる本[第2版]」出ました!

著者 平木恭一
価格 本体1300円(税別)
ISBN 978-4-7980-1655-9
発売日 2007/05/18
判型 A5
色数 2色
ページ数 216
CD/DVD
対象読者 入門
シリーズ 図解入門業界研究
表紙イメージ
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目次

第1章 銀行業界の現状

メガバンク・グループ概要図

1-1 不良債権処理を加速させた竹中プラン

1-2 再編・統合の時代

1-3 相次ぐ地域金融機関再編

1-4 ゆうちょ銀行への警戒感

1-5 銀行代理店制度は誰のため?

1-6 銀行システムの二〇〇七年問題

1-7 金融犯罪の多様化とセキュリティ対策

1-8 メガバンクのグループ戦略

1-9 リテール重視に向かうメガバンク

1-10 役割が変化している信託銀行

1-11 消滅した長期信用銀行

1-12 地銀のホールディングス化とくすぶる不良債権処理

1-13 合併再編やまない第二地銀

1-14 信金、信組のサバイバルゲーム

1-15 同工異曲のリレーションシップバンキング計画

1-16 コンプライアンスと多発する金融庁の行政処分

1-17 蕫新たな形態の銀行﨟の現状

コラム 金融再生と景気回復

第2章 銀行業界の仕組みと仕事

2-1 ヒエラルキーに基づいた日本の金融制度

2-2 自己資本比率で分かれる銀行区分

2-3 お金を融通する担い手

2-4 銀行の三大業務(預金、融資、為替)

2-5 フィービジネスは第四の業務

2-6 本支店レート主義

2-7 移り変わる銀行の店舗

2-8 金融持株会社は生き残りの一策

2-9 一県一行主義と広域地銀化

2-10 ホールセールとリテール

2-11 苦手を克服? 大手銀行の中小企業融資

2-12 金持ち専門業務「プライベートバンキング」

2-13 利用者急増のインターネットバンキング

2-14 ペイオフによる「名寄せ」で顧客情報を蓄積

2-15 「コンプライアンス」の鐘が鳴る

コラム 顧客選別と利便性

第3章 銀行業界で必要な法律知識

3-1 銀行法…金融環境の変化に即応

3-2 信託業法…八〇年ぶりの法改正

3-2 預金保険法…銀行破たんと自己責任原則

3-4 金融機能強化法…最後の不良債権処理法

3-5 金融商品販売法…リスク商品から消費者を守る

3-6 金融商品取引法①…横断的な投資家保護ルール

3-7 金融商品取引法②…日本版SOX法

3-8 本人確認法…テロ資金対策

3-9 預金者保護法…盗難カード被害は銀行が弁償

3-10 個人情報保護法…プライバシー保護の厳格化

3-11 貸金蕫業法﨟…法改正で岐路に立つ貸金業界

3-12 割賦販売法…メガバンクのクレジットカード業務けん引役へ

コラム 「貯蓄から投資」における消費者保護

第4章 銀行業界の問題点

4-1 経営健全化計画の進捗状況

4-2 ポスト「不良債権処理」

4-3 「時価総額経営」へUFJHDと統合(三菱UFJフィナンシャルグループ①)

4-4 システム完全統合後に本格的戦略(三菱UFJフィナンシャルグループ②)

4-5 みずほBK・CBの両輪体制(みずほフィナンシャルグループ①)

4-6 次期システムは大丈夫か(みずほフィナンシャルグループ②)

4-7 ゆうちょ銀行との提携に活路(三井住友フィナンシャルグループ①)

4-8 リテール戦略見直し(三井住友フィナンシャルグループ②)

4-9 囁かれる東西分割(りそなホールディングス)

4-10 信託業界の行方と「メガ信託」目指す住友信託

4-11 様変わりする地公体取引(地銀①)

4-12 目利きがいない。進まない地域経済活性化(地銀②)

4-13 第二地銀――普銀転換は果たして良かったのか?

4-14 銀行業務の素人集団・ゆうちょ銀行

4-15 経営基盤脆弱な「新銀行」のビジネスモデル

4-16 信金の専売特許蕫地域密着﨟

4-17 どうなる? 政府系金融機関の統合

コラム 大銀行時代と地域密着

第5章 銀行業界の最新動向

5-1 団塊ビジネス華盛り

5-2 「疾病保障付き」で競う住宅ローン

5-3 中小企業融資で都銀と地域金融機関が激突

5-4 儲け過ぎ批判に対する利益還元

5-5 メガバンクのアジア進出

5-6 メガバンクがイスラム金融を注視

5-7 メガバンクのクレジットカード戦略

5-8 貸金業法改正でメガバンクとノンバンクの関係は?

5-9 住友信託とMUFGの訴訟問題

5-10 まだ終わらない地銀、第二地銀の再編

5-11 足利銀行の受け皿はどこ?

5-12 産学連携は実を結ぶのか?

5-13 不良債権完済で気の緩み? 行政処分を受ける銀行

5-14 マネロン対応に甘さ

5-15 CSRと銀行

5-16 IT企業と銀行の関係

5-17 コンビニATM…他行手数料無料化の激震

5-18 拡大するシステム共同化

5-19 ICカードと生体認証の功罪

コラム アライアンスとコンプライアンス

第6章 銀行業界の将来動向

6-1 さらなる再編可能性のメガバンクグループ

6-2 銀行のデパート化進む「金融コングロマリット」

6-3 モバイルバンキングはどこまで行き着くのか?

6-4 それでも再編しかない? 地域銀行の生き残り策

6-5 まだまだ出てくる新銀行?

6-6 新BIS規制で求められるシビアな銀行経営

6-7 過剰な銀行サービスがシステム肥大化を生む懸念

6-8 セキュリティ管理はどこまで?

6-9 不動産担保から事業担保へ…アグリビジネスなど融資の変化

コラム 賢い利用者と銀行のセンス

巻末付録

関連団体、金融機関連絡先一覧

銀行合併の変遷史

索引

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