目次

第1章 金融の基本的な用語

1-1 基本的な金融の仕組みは、どうなっているか？

■金融

■直接金融

■間接金融

■発行市場

■流通市場

■公募

■私募

1-2 現金だけが通貨とは限らない

■通貨

■現金通貨（お金）

■電子マネー

■クレジットカード

■デビッドカード

1-3 金利は、どうやって決まっているのか？

■金利

■利回り

■短期金利

■長期金利

■固定金利

■変動金利

■プライムレート

第2章 金融市場に関する用語

2-1 金融市場には、どのような種類があるか？

■金融市場

■需要と供給

■短期金融市場

■インターバンク市場

■コール市場

■手形市場

■LIBOR（ロンドン銀行間取引金利）

■TIBOR（東京銀行間取引金利）

■オープン市場

■CD市場

■CP市場

■長期金融市場

■ユーロ市場

2-2 証券取引所と市場の指標には、どのようなものがあるのか？

■証券取引所（金融商品取引所）

■上場

■上場廃止

■PTS（私設取引システム）

■TOPIX（東証株価指数）

■NYダウ（ダウ30種平均）

■日経平均株価

コラム 市場で価格が決まるメカニズムとは？

第3章 金融機関に関する用語

3-1 金融機関とは何か？

■金融機関

■預金取扱金融機関

■ユニバーサルバンク

■インベストメントバンク（投資銀行）

■ベンチャーキャピタル

3-2 政府系金融機関には、どのようなものがあるか？

■政府系金融機関

■日本政策投資銀行

■日本政策金融公庫

■商工組合中央金庫（商工中金）

■住宅金融支援機構

3-3 銀行はどのような業務を行っているのか？

■（銀行の）固有業務/付随業務

■決済機能

■信用創造機能

■リテール

■ホールセール

■ALM（資産負債管理）

■（銀行の）窓口販売

■金融商品仲介業

■不良債権

3-4 銀行には、どのような種類があるか？

■普通銀行

■都市銀行

■地方銀行

■第二地方銀行

■長期信用銀行

■信託銀行

■全国銀行協会（全銀協）

■インターネットバンキング

3-5 協同組合には、どのような種類があるか？

■信用金庫/信金中央金庫

■信用組合

■労働金庫

■農業協同組合（農協）

■漁業協同組合（漁協）

■農林中央金庫（農林中金）

3-6 ノンバンクとは何か？

■ノンバンク

■消費者金融

■リース業

3-7 証券会社とは何か？

■金融商品取引業者

■証券会社（第一種金融商品取引業者）

■オンライントレード

3-8 保険会社とは何か？

■保険会社

■相互会社

■共済

コラム 取引手数料、どうしても安くなければだめですか？

第4章 金融商品に関する用語

4-1 金融商品とは、どのようなものか？

■金融商品

■インカムゲイン

■キャピタルゲイン（値上がり益）

■元本保証

■短期金融商品

4-2 預金には、どのような特徴の商品があるか？

■流動性預金（要求払預金）

■定期性預金

■解約自由型定期預金

■仕組預金

■財形制度

4-3 信託とは何か？

■信託

■貸付信託

■金銭信託

4-4 債券とは、どのような金融商品なのか？

■債券（公社債）

■国債

■地方債

■社債

■金融債

■WB（ワラント債）

■CB（転換社債型新株予約権付社債）

■劣後債

■無担保債

■仕組債

■EB（他社株転換条項付債券）

■新発債/既発債

■格付け

■デフォルト（債務不履行）

■ジャンク債（ジャンクボンド）

4-5 投資信託とは、どのような金融商品なのか？

■投資信託

■株式型投資信託

■公社債型投資信託

■インデックス型投資信託

■アクティブ型投資信託

■パッシブ運用

■アクティブ運用

■目論見書

■基準価額（基準価格）

■MRF（証券総合口座専用投資信託）

■ETF（株価指数連動型上場投資信託）

■J-REIT（不動産投資法人）

4-6 証券とは何か？

■有価証券

■証券化

■オフバランス

■ABS（アセットバック証券）

■特別目的会社（SPC）

4-7 外貨建金融商品には、どのようなものがあるか？

■外国為替

■為替相場

■TTB（対顧客電信売相場）/TTS（買相場）

■購買力平価

■アメリカドル

■ユーロ

■外貨預金

■外国株式

■外国債（外債）

■デュアル・カレンシー債（二重通貨債）

■外国投資信託

■FX（外国為替証拠金取引）

4-8 デリバティブとは、どのような金融商品なのか？

■デリバティブ（金融派生商品）

■ヘッジ

■レバレッジ

■先物取引

■オプション取引

■ヘッジファンド

■投資ファンド

■商品ファンド

■シカゴ・マーカンタイル取引所（CME）

■タックス・ヘイブン

4-9 ローンの金額は、どのように計算されるのか？

■ローン

■住宅ローン

■元金均等返済

■元利均等返済

■繰上返済

■抵当権

■グレーゾーン金利

■総量規制

4-10 利用者保護とは何か？

■金融商品取引法

■ディスクロージャー

■約款

■ペイオフ

■預金保険機構

■証券取引等監視委員会（SESC）

■投資者保護基金

■生命保険契約者保護機構

■損害保険契約者保護機構

■ソルベンシー・マージン比率

■金融商品販売法

■消費者契約法

■マネー・ローンダリング

■インサイダー取引（内部者取引）

4-11 個人資産の運用方法には、どのようなものがあるか？

■ファイナンシャル・プランナー（FP）

■アセットアロケーション

■リスク

■分散投資

■ポートフォリオ

■ドルコスト平均法

■ラップ口座（SMA）

■プライベートバンキング

■オフショア市場

4-12 株式投資は、どのような仕組みで行われているか？

■株式

■単元株

■株価

■現在値

■気配（気配値）

■出来高（売買高）

■売買代金

4-13 証券取引口座とは何か？

■売買委託手数料

■本人確認

■保護預り

■特定口座

■分別保管

■証券保管振替制度

4-14 株主になると、どのようなメリットを得られるか？

■株主総会

■配当金（1株あたり配当金）

■株主優待

■株式分割

4-15 株式取引に関する用語には、どのようなものがあるか？

■IPO（株式新規公開）

■株券の電子化（株券不発行制度）

■信用取引

■投資クラブ

4-16 株式会社をとりまく環境とは？

■自社株買い

■ストックオプション

■従業員持株会制度

■M&A（企業の合併・買収）

■TOB（株式公開買い付け）

■株主代表訴訟（代位訴訟）

■機関投資家

■証券取引法

4-17 企業会計を知るには、どのような用語をおさえたらよいか？

■決算

■連結決算

■財務諸表

■キャッシュフロー

■自己資本

■有利子負債

■時価総額

■減損会計

■時価会計

■税効果会計

■持株会社

■配当性向

■配当利回り

■PBR（株価純資産倍率）

■PER（株価収益率）

■ROA（総資産利益率）

■ROE（株主資本利益率）

4-18 保険全般の基本は何か？

■生命保険

■損害保険

■介護保険

■医療保険

■終身

■定期

■有期

■定額保険/変額保険

■一般勘定/特別勘定

■逓減/逓増

4-19 生命保険・損害保険には、どのような種類があるか？

■養老保険

■リスク細分型保険

■夫婦保険

■子供保険/学資保険

■自賠責保険

■自動車保険（任意保険）

■火災保険

■地震保険

■傷害保険

4-20 生命保険の契約書に書かれている専門用語の意味は？

■保険事故

■主契約/特約

■リビング・ニーズ特約

■保険契約者/披保険者/受取人

■保険料

■払込方法

■保険金/給付金

■告知義務

■有配当/無配当保険

■予定利率

■（保険契約の）満期/更新

■契約転換制度

■解約返戻金

■クーリング・オフ

4-21 損害保険の契約書に書かれている専門用語の意味は？

■保険価額

■全損

■比例てん補

■再調達価額（再取得価額）

■免責

■示談

■ノンフリート契約

■再保険

4-22 私的年金には、どのような種類があるか？

■個人年金保険

■確定拠出型年金（日本版401k）

■変額年金保険（投資型年金保険）

コラム 金融商品だけが、あなたの資産を殖やすのではありません

第5章 金融政策に関する用語

5-1 景気を良くするために、どのような金融政策を行っているか？

■金融政策

■金融庁（FSA）

■財政投融資

■中央銀行

■日本銀行（日銀）

■金融政策決定会合

■政策金利

■公定歩合

■公開市場操作（オペレーション）

■預金準備率操作

■量的緩和政策

■ゼロ金利政策

■セーフティネット貸付

■インフレーション（インフレ）

■デフレーション（デフレ）

■マネタリーベース（ハイパワードマネー）

■マネーストック統計

■景気動向指数（DI）

■消費者物価指数（CPI）

■日銀短観

コラム 将来が不確定なことを認め、受け入れて資産運用をしましょう

第6章 国際金融に関する用語

6-1 国際的な金融機関には、どのようなものがあるか？

■世界銀行

■BIS（国際決済銀行）

■IMF（国際通貨基金）

■FOMC（連邦公開市場委員会）

■ECB（欧州中央銀行）

6-2 国際通貨体制は、どのように維持されているか？

■為替介入

■外貨準備（外貨準備高）

■通貨切り下げ

■ドルペッグ制

6-3 最近の国際的な金融問題には、どのようなものがあるか？

■サブプライムローン問題

■リーマン・ショック