目次

1章 銀行業界最新トピックス

1-1 業界や地域を超えた再編が進む

銀行業界を巡る最近の動き

1-2 セブン銀行とイオン銀行

流通業界の銀行進出

1-3 いろんな銀行が1つのシステムを使う？

システム共同化への動き

1-4 「えっ、これが銀行？」というお店も増えてきた

新しい店舗の形

1-5 正確な事務処理から積極的なセールスへ

変わる窓口の役割

1-6 インターネットが銀行を不要にする？

ソーシャルレンディング

1-7 犯罪者に対抗して進化し続ける機械

ＡＴＭ最新事情

1-8 電子マネーとドコモケータイ送金

決済手段の多様化

2章 銀行業界の基礎知識

2-1 お金が円滑に流れるようにする、それが銀行の使命

銀行の社会的役割

2-2 お金を供給し、お金の過不足を調整するしくみ

日本銀行の役割

2-3 お金を貯める方法の代表、銀行預金

預金のしくみ

2-4 いまなおその重要性が失われていない銀行貸出

貸出のしくみ

2-5 離れた場所への安全・迅速なお金の移動

決済のしくみ

2-6 顧客の選択肢の拡大と競争激化

金融自由化がもたらしたもの

2-7 金融サービス業でひときわ存在感を示す銀行業界

業界の規模

3章 銀行の種類と役割

3-1 一口に銀行といっても、いろいろな種類がある

銀行の分類

3-2 信託銀行は普通の銀行とどう違うのか

銀行と信託銀行

3-3 日本を代表する大きな銀行

メガバンクと都市銀行

3-4 地域を支える縁の下の力持ち

地方銀行と第二地方銀行

3-5 出資者でもある顧客の利益を第一に考える金融機関

信用金庫と信用組合

3-6 郵政民営化によって突如出現した超巨大銀行

ゆうちょ銀行

3-7 ちょっと風変わりな銀行も登場

ネット銀行と外国銀行

3-8 政府が日本経済の発展のために設立した金融機関

政府系金融機関

3-9 他にもいろいろな種類の銀行がある

その他銀行

4章 どのように銀行は儲けているか？

4-1 「資金利益」「役務利益」「特定取引損益」

銀行の収益構造

4-2 預金で集めたお金を運用して利益を生み出す

資金利益と金利変動リスク

4-3 「利ざや」以外の収入源とは

役務収益と有価証券売買益

4-4 銀行の営業に必要な費用

経費と貸倒引当金

4-5 「利ざや」から「手数料」へ

収益構造の変化

5章 銀行の業務

5-1 法人と個人への金融サービス

銀行業務の全体像

5-2 銀行は支店と本部で構成されている

銀行の組織

5-3 預金だけでなくリスクのある運用商品や保険も扱う

貯める・殖やすときの商品

5-4 法人・個人や目的により貸出の種類は異なる

貸出の種類

5-5 振込・引落し・手形・小切手

決済サービスのいろいろ

5-6 店舗・ＡＴＭ・インターネットバンキング

銀行利用手段

5-7 富裕層には特別なサービスを提供

プライベート・バンキング（ＰＢ）

5-8 テラーと個人渉外が役割分担をしている

個人担当者の役割

5-9 企業と銀行との関わり方はどうあるべきか

リレバンとトラバン

5-10 審査のチェックポイントは財務状況と担保が中心

貸出審査のプロセス

5-11 手数料ビジネスの強引なセールスが社会問題に

貸出以外の金融商品・サービス

5-12 外回りも事務もこなすのが銀行の営業

企業担当者の仕事

6章 銀行に対する規制と監督

6-1 銀行は今もお上に監督されている規制産業

銀行とさまざまな規制

6-2 検査・考査は銀行にとって最大イベントの1つ

金融庁検査・日銀考査

6-3 リスクに見合った自己資本を持っていないと営業できない

新ＢＩＳ規制

6-4 貸しているお金が回収できないリスクをチェックするしくみ

法人業務の規制:自己査定と信用格付

6-5 リスク商品の販売にはそれぞれの顧客に合わせた説明が必要

金融商品取引法で変わった販売方法